В Україні планують посилити контроль за банківськими картками та рахунками, які можуть використовуватися у незаконних фінансових операціях. Верховна Рада 15 вересня ухвалила у першому читанні законопроєкт №16013. Документ ще не став законом і готується до другого читання, тому його положення можуть змінитися.
Проект закону пропонує запровадження спеціального реєстру осіб, чиї фінансові транзакції підлягатимуть додатковому моніторингу. Фінансові установи та банки зобов’яжуться надавати дані про клієнтів, яких можна розглядати як "дропів" — осіб, чиї картки або рахунки використовуються для здійснення незаконних грошових переказів.
Для цих осіб можуть бути введені обмеження на здійснення платежів та кількість активних банківських карт. Крім того, фінансові установи періодично проводитимуть перевірку, щоб визначити, чи є клієнт у відповідному реєстрі.
Йдеться не про всіх українців, які мають кілька карток. Обмеження стосуватимуться людей, яких внесуть до реєстру через ознаки участі у незаконних операціях.
Згідно з інформацією фінансового моніторингу, в період з січня по липень 2026 року було проаналізовано транзакції на більш ніж 27 тисячах рахунків. У цих матеріалах виявилися дані про понад 73 тисячі осіб, які мали ознаки участі в "дроп"-діяльності.
В окремому законопроекті пропонується ввести кримінальну відповідальність за надання іншій особі доступу до власного рахунку або платіжного інструменту для здійснення незаконних транзакцій. Це означає, що передача комусь своєї картки, банківських реквізитів або доступу до фінансового додатку може бути небезпечною.
Нагадуємо, що рахунки можуть бути заблоковані: звичайні грошові перекази опинилися під контролем банківських установ.
Раніше ми розповідали про перекази за кордон без банку: НБУ відкрив валютні операції для небанківських сервісів
#Українці #Прикладне програмне забезпечення #Національний банк України #Кримінальна відповідальність #Верховна Рада #Проєкт закону #Валюта #Документ #Фінансова розвідка
