Державний ПриватБанк нагадав клієнтам про критерії перевірки підозрілих транзакцій, через які можна тимчасово залишитися без доступу до коштів. Як повідомляє OBOZ.UA, під особливу увагу банківського фінмоніторингу потрапляють регулярні значні перекази без чіткого економічного змісту.
Державний ПриватБанк надав роз'яснення щодо операцій, які можуть викликати інтерес з боку фінансового моніторингу та спричинити тимчасові обмеження доступу до коштів. Цю інформацію повідомляє OBOZ.UA.
БЕЗ ТАБУ інформує, що фінансові установи слідкують не лише за великими транзакціями, а й за незвичними для конкретного клієнта патернами поведінки — такими, як часті грошові перекази, раптові зміни в обсягах фінансових операцій або переміщення коштів без очевидної економічної підстави.
Які дії викликають сумніви?
Часто найбільшу увагу викликають великі транзакції від різних джерел, а також значні грошові внески через термінали, які потім перераховуються на інші рахунки. При цьому також слід зазначити регулярні p2p-перекази, які нагадують діяльність підприємства без офіційної реєстрації фізичної особи-підприємця.
У фінансовій установі підкреслюють, що їх алгоритми аналізують не тільки величину транзакцій, але й обставини, що їх супроводжують. Якщо, наприклад, клієнт, який звик здійснювати повсякденні побутові платежі, раптово починає регулярно виконувати великі фінансові операції, це може слугувати сигналом для проведення додаткових перевірок.
Фінансові установи рекомендують заздалегідь підготувати документи, що підтверджують джерело доходів: це можуть бути довідки про доходи, квитанції, контракти або інші документи, які засвідчують законність фінансових операцій.
Що робити, якщо ваш рахунок має обмеження?
У разі, якщо система безпеки заблокувала транзакцію, клієнтам рекомендується звернутися до банківської служби підтримки. При цьому слід підготувати пояснення та документи, що підтверджують законність джерел фінансів. Після проведення перевірки доступ до рахунку, як правило, відновлюється.
Згідно з інформацією від банківських експертів, подібні процедури є звичною практикою фінансового контролю і не свідчать про те, що клієнт скоїв правопорушення. Проте не рекомендується ігнорувати запити від банку: у разі відсутності підтвердження джерела фінансування, обмеження можуть тривати довше.
Раніше БЕЗ ТАБУ писав, що окремі банки почали уважніше перевіряти перекази між фізичними особами та операції з великими сумами готівки, аби зменшити ризики відмивання коштів і фінансових зловживань.
#
